ТИМЧАСОВУ АДМІНІСТРАЦІЮ ПРИЗНАЧЕНО У ЧЕРГОВОМУ БАНКУ !

Згідно з Постановою Правління Національного банку України від 15.10.2009р. № 603 “Про призначення тимчасової адміністрації в Товаристві з обмеженою відповідальністю “Діалогбанк” (м. Дніпропетровськ) в ТОВ “Діалогбанк” (м. Дніпропетровськ) призначено тимчасову адміністрацію строком на шість місяців (16.10.2009-15.04.2010), мораторій на задоволення вимог кредиторів введено з 16.10.2009 до 15.01.2010….

Согласно Постановления Правления Национального банка Украины от 15.10.2009г. № 603 “О введении временной администрации в Обществе с ограниченной ответственностью “Диалогбанк” (г. Днепропетровск) в ООО “Диалогбанк” (г. Днепропетровск) введена временная администрация сроком на шесть месяцев (16.10.2009-15.04.2010), мораторий на удовлетворение требований кредиторов введен с 16.10.2009 до 15.01.2010.

Временная администрация – процедура, которая применяется Национальным банком Украины при осуществлении банковского надзора при обстоятельствах, предусмотренных Законом Украины «О банках и банковской деятельности» от 07.12.2000г. № 2121-ІІІ.

В соответствии со ст.75 Закона Украины «О банках и банковской деятельности», временную администрацию, Национальный банк Украины обязан назначить в случае угрозы платежеспособности банка, и имеет право назначить в случае:

1) двух или более нарушений банком законных требований Национального банка Украины;

2) уменьшение размера регулятивного капитала банка на 30 процентов в течение последних 6 месяцев;

3) если банк в течение 5 рабочих дней не выполняет 10 и более процентов своих просроченных обязательств;

4) ареста или вступления в законную силу обвинительного приговора относительно преступных деяний руководителей банка;

5) совершение банком действий относительно укрывательства счетов, любых активов, реестров, отчетов, документов;

6) необоснованного отказа банка в предоставлении документов или информации, предусмотренных данным Законом, уполномоченным представителям Национального банка Украины;

7) наличию публичного конфликта в руководстве банка;

8 ) наличию ходатайства банка о введении временной администрации;

9) осуществление банком операций с высоким уровнем риска, которые привели или могут привести к потере активов или доходов;

10) нарушение законодательства относительно предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов.
Введение временной администрации не в обязательном порядке является последним мероприятием влияния, которое применяется в случае нарушения банками или другими лицами, которые могут быть объектом проверки Национального банка Украины, банковского законодательства, нормативно правовых актов Национального банка Украины или осуществления рискованных операций, которые угрожают интересам вкладчиков или других кредиторов банка.

Однако, считает арбитражный управляющий Филатов Владислав Арнольдович, назначение временной администрации, в череде банков за последний год не является методом влияния, который применяется к банкам и другим юридическим лицам, за совершенное правонарушение, а является обязанностью Национального банка Украины, в связи с угрозой платежеспособности банков.
По состоянию на 21.10.2009г. временная администрация введена в следующих банках на указанные сроки:

ООО «Укрпромбанк» с 21.01.2009г. по 21.01.2010г.
АКБ «Национальный кредит» с 19.12.2008р. по 18.12.2009г.
ОАО КБ «НАДРА» с 10.02.2009г. по 10.02.2010г.
КБ «Захидкомбанк» г. Луцк из 13.02.2009г. по 12.02.2010г.
АКБ «Трансбанк» с 02.03.2009г. по 01.03.2010г.
ОАО Банк «БИГ Энергия» с 16.03.2009г. по 15.03.2010г.
ПАТ «РОДОВИД БАНК» с 16.03.2009г. по 15.03.2010г.
АБ «Банк регионального развития» с 24.03.2009г. по 23.03.2009г.
ООО КБ «АРМА» с 17.04.2009г. по 16.04.2010г.
ОАО КБ «Владимирский» с 17.07.2009г. по 16.07.2010г.
ОАО «Банк Столица» с 20.07.1009г. по 19.07.2010г.
ОАО «Инпромбанк» г. Харьков с 11.09.2009г. по 10.09.2010г.
КБ «УФГ»-ТОВ с 14.09.2009г. по 13.09.2010г.
ОАО КБ «Ипобанк» с 02.10.2009г. по 01.10.2010г.
АКБ «Восточно-европейский банк» с 05.10.2009г. по 04.10.2010г.
ООО «Диалогбанк» с 16.10.2009г. по 15.10.2010г.
Средств на корреспондентских счетах и в кассах отмеченных выше банков недостаточно для своевременного и в полном объеме выполнения законных требований кредиторов.
Платежи временным администратором выполняются в зависимости от поступлений на корреспондентские счета и в кассы банков, а также с соблюдением моратория на удовлетворение требований кредиторов. Приоритетными направлениями являются выплаты средств физическим лицам, а именно выплата пенсий и социальной помощи, заработной платы, выплата алиментов, и выплата процентов по депозитам.

Деятельность по надзору Национального банка Украины охватывает все банки, их подразделения, афилированных и связанных лиц банков на территории Украины и за рубежом, учреждения иностранных банков в Украине, а также других юридических и физических лиц в части соблюдения требований Закона Украины «О банках и банковской деятельности»относительно осуществления банковской деятельности.

Целью банковского надзора является стабильность банковской системы и защита интересов вкладчиков и кредиторов банка относительно безопасности хранения средств клиентов на банковских счетах.

Арбитражный управляющий Филатов Владислав Арнольдович считает, что деятельность Национального банка Украины, направленная на финансовое оздоровление банков и стабилизацию банковской системы Украины, является целесообразной и, возможно, не оставит долго ожидать позитивных результатов.

Згідно з Постановою Правління Національного банку України від 15.10.2009р. № 603 “Про призначення тимчасової адміністрації в Товаристві з обмеженою відповідальністю “Діалогбанк” (м. Дніпропетровськ) в ТОВ “Діалогбанк” (м. Дніпропетровськ) призначено тимчасову адміністрацію строком на шість місяців (16.10.2009-15.04.2010), мораторій на задоволення вимог кредиторів введено з 16.10.2009 до 15.01.2010.

Тимчасова адміністрація – процедура, що застосовується Національним банком України при здійсненні банківського нагляду за обставин, передбачених Законом України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000р. № 2121-ІІІ.

Відповідно до ст.75 Закону України «Про банки і банківську діяльність», тимчасову адміністрацію, Національний банк України зобов’язаний призначити у разі загрози платоспроможності банку та має право призначити у разі:

1) двох або більше порушень банком законних вимог Національного банку України;

2) зменшення розміру регулятивного капіталу банку на 30 відсотків протягом останніх 6 місяців;

3) якщо банк протягом 5 робочих днів не виконує 10 і більше відсотків своїх прострочених зобов’язань;

4) арешту або набрання законної сили обвинувальним вироком щодо злочинних діянь керівників банку;

5) вчинення банком дій щодо приховування рахунків, будь-яких активів, реєстрів, звітів, документів;

6) необґрунтованої відмови банку у наданні документів чи інформації, передбачених цим Законом, уповноваженим представникам Національного банку України;

7) наявності публічного конфлікту у керівництві банку;

8 ) наявності клопотання банку про призначення тимчасової адміністрації;

9) здійснення банком операцій з високим рівнем ризику, які призвели або можуть призвести до втрати активів або доходів;

10) порушення законодавства щодо запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів.

Призначення тимчасової адміністрації не в обов’язковому порядку є останнім заходом впливу, який застосовується у разі порушення банками або іншими особами, які можуть бути об’єктом перевірки Національного банку України, банківського законодавства, нормативно-правових актів Національного банку України або здійснення ризикових операцій, які загрожують інтересам вкладників чи інших кредиторів банку.

Проте, вважає арбітражний керуючий Філатов Владислав Арнольдович, призначення тимчасової адміністрації, у низки банків за останній рік не є заходом впливу, що застосовуються до банків та інших юридичних осіб, за вчинене правопорушення, а є обов’язком Національного банку України, в зв’язку з загрозою платоспроможності банків.
Станом на 21.10.2009р. тимчасову адміністрацію призначено у наступник банках на зазначені терміни:
ТОВ «Укрпромбанк» з 21.01.2009р. по 21.01.2010р.
АКБ «Національний кредит» з 19.12.2008р. по 18.12.2009р.
ВАТ КБ «НАДРА» з 10.02.2009р. по 10.02.2010р.
КБ «Західкомбанк» м. Луцьк з 13.02.2009р. по 12.02.2010р.
АКБ «Трансбанк» з 02.03.2009р. по 01.03.2010р.
ВАТ Банк «БІГ Енергія» з 16.03.2009р. по 15.03.2010р.
ПАТ «РОДОВІД БАНК» з 16.03.2009р. по 15.03.2010р.
АБ «Банк регіонального розвитку» з 24.03.2009р. по 23.03.2009р.
ТОВ КБ «АРМА» з 17.04.2009р. по 16.04.2010р.
ВАТ КБ «Володимирський» з 17.07.2009р. по 16.07.2010р.
ВАТ «Банк Столиця» з 20.07.1009р. по 19.07.2010р.
ВАТ «Інпромбанк» м. Харків з 11.09.2009р. по 10.09.2010р.
КБ «УФГ»-ТОВ з 14.09.2009р. по 13.09.2010р.
ВАТ КБ «Іпобанк» з 02.10.2009р. по 01.10.2010р.
АКБ «Східно-Європейський банк» з 05.10.2009р. по 04.10.2010р.
ТОВ «Діалогбанк» з 16.10.2009р. по 15.10.2010р.
Коштів на кореспондентських рахунках та в касах зазначених вище банків недостатньо для своєчасного та в повному обсязі виконання законних вимог кредиторів.
Платежі тимчасовим адміністратором виконуються в залежності від надходжень на кореспондентські рахунки та в каси банків, а також із дотриманням мораторію на задоволення вимог кредиторів. Пріоритетними напрямками є виплати коштів фізичним особам, а саме виплата пенсій та соціальної допомоги, заробітної плати, виплата аліментів та виплата відсотків по депозитах.

Наглядова діяльність Національного банку України охоплює всі банки, їх підрозділи, афілійованих та споріднених осіб банків на території України та за кордоном, установи іноземних банків в Україні, а також інших юридичних та фізичних осіб у частині дотримання вимог Закону України «Про банки і банківську діяльність» щодо здійснення банківської діяльності.

Метою банківського нагляду є стабільність банківської системи та захист інтересів вкладників і кредиторів банку щодо безпеки зберігання коштів клієнтів на банківських рахунках.

Арбітражний керуючий Філатов Владислав Арнольдович вважає, що діяльність Національного банку України, спрямована на фінансове оздоровлення банків та стабілізацію банківської системи України, є доцільною та, можливо, не залишить тривало чекати на позитивні результати.